ТОП-7 банков для самозанятых: лучшие предложения на рынке

Лучшие банки для самозанятых

Чем больше времени проходит с момента начала эксперимента по введению в действие нового льготного налогового режима – режима самозанятости, тем больше разнообразных продуктов предлагают банки для самозанятых клиентов. Сегодня для вас и вашего бизнеса собрали в статью лучшие предложения от надежных компаний.

Что могут предложить банки самозанятым?

Самозанятые по закону могут принимать оплату на карту любого банка. Для этого не обязательно заключать договор или открывать новый счёт, можно использовать тот, что есть.

Однако, в борьбе за клиентов сегодня многие банки развивают специальные линейки финансовых продуктов для самозанятых. Большинство из них связаны с открытием расчетного счета, на который будут поступать доходы. Но одним ведением счёта услуги банков для самозанятых не ограничиваются.

Через банк самозанятый может:

Некоторые банки идут еще дальше, и самостоятельно формируют за самозанятых чеки на поступающие средства. Некоторые даже самостоятельно направляют их клиентам, от которых получена оплата.

В настоящее время стать самозанятым и открыть счёт для получения дохода самозанятые могут более чем в 15 банках. Но мы выбрали для вас только 7 самых лучших предложений.

ТОП-7 банков для самозанятых: лучшие предложения на рынке

Давай выберем самый лучший банк!

Лучшие банки для самозанятых

Несмотря на то, что банки предлагают самозанятым схожие продукты и сервисы, условия в разных организациях могут существенно различаться. Так что выбирать подходящий банк лучше всего исходя из ваших потребностей, а также тех бонусов, которые можно получить в дополнение.

Тинькофф – самый удобный банк для самозанятых и их партнёров

Условия для самозанятых в Тинькофф Банке – одни из самых лучших на рынке услуг. Регистрация самозанятости возможна через удобное онлайн-приложение банка. Через него же легко формировать чеки и ежемесячно платить налоги.

ТОП-7 банков для самозанятых: лучшие предложения на рынке

Кроме того, с Тинькофф Банком при открытии карты Tinkoff Black самозанятым доступны:

  • доход до 3,5% годовых на остаток при сумме на счёте до 300 000 рублей;
  • внушительный кэшбак, начисляемый рублями (до 30% у партнеров, до 15% в выбранных местах и категориях и 1% за все прочие покупки);
  • бесплатное снятие наличных во всех банкоматах страны (в своих – всегда, в остальных – при сумме от 3 000 рублей за 1 раз);
  • бесплатные денежные переводы на любые карты через Систему быстрых платежей по номеру телефона (и до 20 000 рублей в месяц по номеру карты).
Еще одна полезная статья:  Пакет услуг для самозанятых от Сбербанка «Своё дело»

Плюсом ко всему этому банк обещает круглосуточную поддержку специалистов в чате. Карта многим хороша, но при открытии стоит учитывать основной момент – обслуживание карты обойдется в 99 рублей/месяц. Правило можно обойти, если остаток на всех депозитах/картах/инвестиционных и иных счетах постоянно превышает 50 000 рублей. В этом случае карта становится бесплатной.

Тем, кто сотрудничает с самозанятыми, тоже может понравиться Тинькофф Банк с точки зрения проведения расчётов. Дело в том, что у банка имеется аналог зарплатного проекта, разработанный специально под работу с самозанятыми.

При подключении проекта компании не стоит беспокоиться о проверке действующего статуса самозанятого партнёра: банк проверит статус перед каждым выполнением платежа. Если самозанятых исполнителей у компании много, то банк поможет автоматизировать выплаты.

Также Тинькофф Банк достаточно лояльно относится к заемщикам, поэтому самозанятому могут одобрить кредит или кредитную карту под хороший процент.

Сбербанк – множество сервисов для самозанятых сразу и даром

Если в Тинькофф банке за карту, скорее всего, самозанятому придется заплатить, то Сбербанк предлагает совершенно бесплатный вариант – Цифровую карту для приёма самозанятыми платежей.

ТОП-7 банков для самозанятых: лучшие предложения на рынке

Кроме карты в бесплатный пакет сервисов для самозанятых «Своё дело» входят:

  • обучающая платформа с информацией по правовым вопросам;
  • личный юрист (3 консультации в месяц по любым вопросам);
  • конструктор документов (образцы документов для разных случаев);
  • конструктор сайтов (удобные шаблоны для создания сайта с кнопками связи с заказчиками и функцией чата);
  • календарь-планировщик для ведения бизнеса (на 30 дней календарь бесплатно предоставляют в пользование, потом – только платно).
ТОП-7 банков для самозанятых: лучшие предложения на рынке

Если же вы захотите обычную дебетовую карту от Сбера, то её обслуживание обойдется в 750 рублей в первый год и по 450 рублей/год в дальнейшем. У этой карты по сравнению с другими банками мало преимуществ, но они все же есть:

  • кэшбак баллами «Спасибо» за покупки у партнеров до 30% (1балл = 1 рубль);
  • бесплатное снятие наличных в банкомате до 150 000 рублей в день;
  • бесплатные переводы клиентам Сбера до 50 000 рублей в месяц.

Сбербанк также кредитует самозанятых (по крайней мере так сказано на официальном сайте). Подробнее о сервисе для самозанятых «Свое дело» мы писали здесь.

Альфа-Банк – лучший частный банк для самозанятых

Из плюсов выбора самозанятым именно Альфа-Банка – полностью бесплатная пластиковая Альфа-карта. Обслуживание по ней стоит 0 рублей в год без каких-то условий, и это действительно выгодно.

Еще одна полезная статья:  Как стать самозанятым через Тинькофф Банк
ТОП-7 банков для самозанятых: лучшие предложения на рынке

Кроме Альфа-карты, на которую самозанятые смогут принимать деньги за свою деятельность, в Альфа-Банке у них есть возможность получить:

  • повышенный процент по Альфа-счету – до 5,5% годовых;
  • кэшбак баллами 2% при покупках от 100 000 рублей в месяц и 1,5% при сумме покупок более 10 000 рублей в месяц (1 балл = 1 рубль);
  • круглосуточную поддержку в чате 24/7
  • возможность платить за коммунальные услуги и штрафы ГИБДД без комиссии.

У Альфа-Банка множество дизайнов карт, а техподдержка и правда быстро помогает решить вопросы. Из минусов карты – величина переводов через Систему быстрых платежей ограничена суммой в 100 000 рублей в месяц, а по номеру карты перевести без взимания комиссии и вовсе не получится.

Снять наличные даже в своём банкомате можно до 50 000 рублей за месяц бесплатно, потом только с комиссией. Однако прочие плюсы могут склонить самозанятых выбрать этот банк.

Раффайзенбанк – полезная альтернатива для самозанятых ИП

Каких-то полномасштабных пакетов и сервисов для самозанятых в Раффайзенбанке нет. Однако через него также можно стать самозанятым… и взять кредит. Это один из немногих банков, которые не боятся работать с самозанятыми и доверять им деньги под хороший процент.

Открыть счёт для ведения бизнеса здесь могут только самозанятые ИП. Зато у них есть возможность выбрать только те сервисы и услуги, которые нужны именно вам.

ТОП-7 банков для самозанятых: лучшие предложения на рынке

Так, самозанятые ИП в Раффайзенбанке могут:

  • открыть счёт для РКО за 0 рублей/месяц;
  • переводить со счёта ИП на личный до 150 000 рублей без комиссии;
  • открыть депозит с возможностью снятия и пополнения под 4,5% (только для новых клиентов, для остальных ставка равна 3% годовых);
  • получить услуги онлайн-бухгалтерии абсолютно бесплатно.

Совкомбанк – оптимальное решение для самозанятых без лишних трат и заморочек

Совкомбанк предлагает самозанятым специальный сервис, в котором будет доступен весь основной функционал, необходимый для комфортной работы:

  • возможность зарегистрировать свою самозанятость или сняться с учета;
  • создание чеков после оплаты оказанных услуг и их отправка заказчикам;
  • оплата налогов и получение налоговых уведомлений.

Кроме прочего, банк помогает упростить документооборот и имеет много дополнительных сервисов, которые также будут полезны. Для получения доступа к сервисам достаточно открыть в Совкомбанке счёт.

Киви (Рокетбанк) – современное пакетное решение для компаний, работающих с самозанятыми

Киви Банк и Рокетбанк предлагают свое пакетное решение для сотрудничества с самозанятыми. Оно будет удобно организациям, которые привлекают к сотрудничеству одного или сразу многих самозанятых.

Еще одна полезная статья:  Чеки самозанятых: для чего нужны, как сформировать и передать покупателю

Особенность решения в том, что компания может сама выбрать какой функционал ей нужен: от полного сопровождения всех этапов работ до исключительно организации выплат на карты/электронные кошельки. Настроить работу по вашим желаниям помогут грамотные специалисты.

ТОП-7 банков для самозанятых: лучшие предложения на рынке

Компания также уделяет большое внимание безопасности данных и соответствует международным стандартам PCI DSS.  

Киви банк заботится о клиентах и проверяет статус самозанятого перед отправкой ему средств, чтобы не подвести предпринимателей под налоговые штрафы. Плюс, позволяет отправлять деньги моментально не только на карты, но и на электронные кошельки, что может быть востребовано фрилансерами.

Ак Барс Банк – стартовый набор с обещанием большего

Ак Барс Банк только недавно стал развивать продукты для самозанятых. На сегодняшний день Ак Барс Банк собрал много полезной информации, касающейся деятельности самозанятых, а также рекомендации от юристов и экономистов по ведению бизнеса.

В этом банке самозанятый также может открыть счёт, после чего в приложении банка получит возможность зарегистрироваться как плательщик НПД, формировать чеки и платить налоги.

Приятным плюсом сервиса для самозанятых станет то, что не нужно привязывать какую-то одну карту для того, чтобы принимать платежи только на нее. Куда бы не поступили деньги – сформируйте чек в мобильном приложении Ак Барс Банка, а если что-то пошло не так, то чек всегда можно аннулировать.

Банк обещает и дальше развивать сервисы для самозанятых и в ближайшее время предложить дополнительный опции. Но пока – только база.

Таким образом, банки для самозанятых предлагают множество готовых решений: от базового набора основных сервисов до полноценных пакетных продуктов для самозанятых и их партнеров. Какой банк выбрать для регистрации и ведения бизнеса, стоит решать взвесив все «за» и «против».

Особенное внимание при выборе банка обратите на размер платы за ведение счёта/карты, возможность осуществления переводов денег без комиссии и другие полезные опции карты или подключаемого сервиса.

(Visited 2 043 times, 9 visits today)

About Самозанятый в РФ

Самозанятыйв.рф - информационный портал для самозанятых. Актуальная и интересная информация, ответы на важные вопросы и решение нестандартных проблем самозанятых.

View all posts by Самозанятый в РФ →

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *