Пакет услуг для самозанятых от Сбербанка «Своё дело»

Пакет услуг для самозанятых от Сбербанка «Своё дело»

Стремясь идти в ногу со временем, банки разрабатывают для самозанятых специальные продукты, отвечающие их потребностям. Крупнейший банк России не мог остаться в стороне. Пакет услуг для предпринимателей в Сбере называется «Своё дело». Он предоставляет самозанятым возможность принимать оплату, выдавать чек и платить налог прямо из мобильного приложения банка. А еще открывает для них доступ к отличным опциям, которые обязательно пригодятся.

Возможности для самозанятых с пакетом услуг «Свое дело» от Сбербанка

Бесплатный пакет услуг для самозанятых от Сбербанка «Свое дело» будет полезен и новичкам, и опытным предпринимателям с широким охватом бизнеса.

Он подключается в несколько кликов абсолютно бесплатно и предоставляет следующие возможности самозанятым:

  • получать оплату за товары или услуги на уже открытый счет в Сбере или создать для этого бесплатную цифровую карту;
  • пользоваться конструктором документов для самозанятых;
  • оплачивать налоги прямо из приложения Сбербанк-Онлайн;
  • обучаться премудростям бизнеса на специальной платформе;
  • обращаться за устными юридическими консультациями по возникающим вопросам.

Подключить данный пакет услуг для самозанятых можно сразу, как только вы встали на учет в ФНС как плательщик налога на профессиональную деятельность. И даже если у вас есть специальный счет для приема платежей в другом банке, вы сможете получать средства карту Сбербанка и пользоваться всеми сервисами без ограничения.

А теперь расскажем подробнее о возможностях пакета услуг «Свое дело» от Сбера для самозанятых.

Сервисы Своего дела в Сбербанке

Выдача чеков, учет доходов и оплата налогов через приложение Сбербанка в один клик

Для того, чтобы принимать средства от клиентов, самозанятому нужен счет. Вы можете указать любой из открытых в Сбербанке счетов при подключении пакета услуг для самозанятых. Но по желанию можно открыть цифровую карту, к которой привязан новый счет и пользоваться ей для получения оплаты от клиентов.

Как вести дело после регистрации в сервисе Свое дело в Сбербанке

Карта будет доступна для операций уже через несколько минут после создания онлайн, останется выбрать ее в меню на главном экране мобильного приложения от Сбера и нажать «Активировать». После этого можно получать на ее счет первые средства.

Снимать деньги с цифровой карты нельзя, но можно перевести средства на другую карту Сбера прямо в его приложении или отправить их через сервис быстрых платежей на свою карту в другом банке. Также цифровую карту можно добавить в Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.

Обслуживание цифровой карты полностью бесплатное, но осуществление платежей и переводов с нее облагается стандартной банковской комиссией, поэтому может «съесть» часть дохода.

Цифровая карта самозанятых в Сбербанке

Также нужно учитывать, что любые платежи, поступающие от физических лиц на выбранную при регистрации карту, автоматически отмечаются системой, как доход самозанятого от ведения деятельности. Далее приложение формирует чеки и передает данные в налоговую службу для расчета суммы налога, подлежащего к уплате. Поэтому, чтобы избежать недоразумения, все личные платежи лучше получать на другую карту.

Еще одна полезная статья:  Список банков, где самозанятым точно дадут кредит

При этом переводы от юридических лиц, поступившие на цифровую карту, нужно отмечать вручную и формировать чек (заполнить его и отправить его плательщику).

Онлайн чеки в приложении Свое дело Сбербанка

В целом с помощью сервиса удобно работать с чеками. Так, сервис позволяет самозанятым формировать чеки самостоятельно или автоматически. Самостоятельно чеки оформлять нужно, если деньги от ваших клиентов поступают на другую карту, либо если вы получаете оплату наличными.

Неверно оформленные чеки можно отозвать (есть специальная кнопка в меню). То же самое можно сделать, если вы вернули деньги отправителю.

Дополнительное удобство пакета «Своё дело» – возможность следить за суммой начисленного налога прямо через мобильное приложение Сбербанка. И платить налоги тоже можно сразу в нем: выберите налоговое уведомление, поступившее в Сбер.Онлайн и, определившись со счетом списания, нажмите кнопку «Оплатить». Никаких лишних движений не потребуется!

Сервисы для самозанятых с пакетом «Свое дело» в Сбере

При подключении пакета услуг для самозанятых станут доступны дополнительные сервисы – такие как конструктор документов и обучающая платформа.

В конструкторе документов самозанятые могут найти образцы бумаг, которые могут понадобиться в первую очередь:

  • договор ГПД;
  • аренды;
  • поставки;
  • акты приема-передачи и т.п.

А если что-то не найдете или потребуется квалифицированная помощь специалиста, то всегда можно обратиться к онлайн-юристу. Три устные консультации в месяц самозанятому положено бесплатно, а если этого мало, можно подключить еще один пакет «Личный юрист» для поддержки 24/7.

Обучающая платформа от Сбербанка для самозанятых позволит быстро освоиться в статусе самозанятого и всегда владеть актуальной информацией, получаемой из полезных рассылок.

А еще Сбер предлагает удобный календарь, в котором можно отмечать свободное время, чтобы клиенты могли записаться к вам на услуги или деловые встречи. Приложение присылает самозанятому уведомления о том, что клиент осуществил запись, а самому клиенту напомнит о записи, чтобы он пришел в срок. Первые 30 дней использование приложения для записи бесплатно, потом 114 рублей в месяц.

Кредиты и ипотека для клиентов Сбербанка с пакетом услуг «Свое дело»

Для самозанятых клиентов, подключивших «Свое дело» в Сбербанке, доступна программа кредитования «Кредит на любые цели». Она позволяет самозанятым взять заём на сумму до 5 млн рублей на срок от 3 до 60 месяцев. Деньги можно направить в инвестиции на свой бизнес-проект или личные нужды, такие как ремонт, отдых, лечение и т.п.

Еще одна полезная статья:  Как стать самозанятым через Тинькофф Банк

Ставка по кредиту зависит от суммы займа:

  • до 300 000 рублей – 12,9%;
  • от 300 000 рублей – 11,9%.

Если вы не получаете зарплату или пенсию в Сбере, то ставка будет выше на 1 процентный пункт – то есть, 12,9% и 13,9% соответственно.

Кроме обычных требований к заемщику, клиент должен соответствовать дополнительному условию – пользоваться пакетом услуг «Свое дело» в течение трех или более месяцев.

Кредит для самозанятых в Сбербанке

Если нужна не слишком большая сумма, то самозанятые могут воспользоваться кредитной картой от Сбера. Их предлагается два вида:

  1. Золотая карта. Бесплатное обслуживание, ставка 23,9%, доступный лимит по карте до 600 тысяч рублей.
  2. Премиальная карта MasterCard. Обслуживание с учетом скидки 2450 в год, ставка 21,9%, лимит до 3 млн рублей.

По обеим картам самозанятым предоставляется грейс-период в 50 дней, в течение которых заемщик вносит только минимальные платежи, но не платит проценты за использование денег банка.

Кроме кредита и кредитки, самозанятому в Сбербанке доступна и ипотека. По программе Сбера для самозанятых можно приобрести:

  • готовое жильё;
  • строящееся жильё;
  • гараж;
  • загородный дом/дачу.

Ипотека для самозанятых в Сбербанке оформляется онлайн через сервис Домклик. Минимальная ставка по ипотечному займу составляет от 4,1% годовых.

Как подключить пакет услуг «Свое дело» в Сбербанке

Чтобы получить пакет услуг «Свое дело», самозанятым нужно сделать несколько несложных движений:

1. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн найти поисковую строку и в ней набрать «Свое дело». Как только вкладка открывается, нажимаем кнопку «Подключить». 

2. Теперь нужно синхронизировать работу приложения «Мой налог» и приложения Сбера. Для этого нужно войти в «Мой налог» (подробное описание принципов его работы здесь) и нажать на баннер «Партнер предлагает вам подключиться». Если баннер не открылся, найти его можно в разделе «Программы партнеры», там так и будет написано: «Свое дело от Сбербанка». Далее следует нажать «Разрешить» – этим вы даете согласие на получение банком данных для работы с чеками и проч.

3. После успешного подключения вам придет смс-сообщение от банка с номера 900, в котором будет ссылка для настройки других сервисов.

Стоит ли регистрироваться: плюсы и минусы сотрудничества со Сбером

Чтобы окончательно прояснить ситуацию, давайте рассмотрим плюсы и минусы работы самозанятых с крупнейшим банком России.

К преимуществам подключения пакета услуг для самозанятых можно отнести:

  • автоматизацию процесса (подключился, настроил и работаешь исключительно через приложение Сбербанка – оно само формирует чеки и считает доходы);
  • бесплатный выпуск и обслуживание цифровой карты, которую можно тут же активировать и сразу принимать платежи;
  • специальные сервисы (конструктор документов, календарь для записи, обучающая платформа и другие);
  • возможность оформить кредитную карту, кредит или взять жилье в ипотеку (с крупными займами самозанятым пока непросто, мало какие банки одобряют ссуды самозанятым).
Еще одна полезная статья:  Как стать самозанятым: порядок регистрации через приложение Мой налог и банковские приложения

Недостатки подключения услуг минимальны, но они есть. И главный из них – автоматическое присвоение программой любому платежу статуса дохода. Оно на деле может привести к тому, что банк учтет обычный перевод от родных или друзей как заработок самозанятого, сформирует чек и отправит данные налоговой. И самозанятый (если не успеет отозвать чек) заплатит налог за то, что доходом не являлось. Поэтому стоит бдить за «Своим делом».

Кроме того, со всех переводов в Сбербанке берется комиссия, так что для вывода заработанных средств с цифровой карты (даже на сбербанковскую дебетовую или кредитную) придется заплатить. Что само по себе обидно. За что? Перевод-то между своими счетами в пределах одного финансового учреждения!

Таким образом, пакет услуг «Свое дело» от Сбербанка дает самозанятым возможность автоматизировать процесс получения оплаты за товары и услуги. Он также упрощает подсчет дохода и уплату налога на профессиональную деятельность. Для большего удобства пакет услуг предоставляет доступ к полезным сервисам – календарю для онлайн-записи клиентов, образцам документов, бесплатным юридическим консультациям и пр. К тому же, для подключивших услуги клиентов у банка есть специальные кредитные и ипотечные предложения, что чрезвычайно актуально.

Однако при всем при этом Сбербанк вводит обязательные комиссии за перевод денег со счета на счет, а значит, часть вашего дохода будет уходить на банковские комиссии, что довольно досадно. Да и автоматизация процесса чревата излишним начислением налога, если платеж от третьих лиц придет на карту Сбербанка, указанную при регистрации в приложении для самозанятых «Мой налог».

(Visited 4 046 times, 15 visits today)

About Самозанятый в РФ

Самозанятыйв.рф - информационный портал для самозанятых. Актуальная и интересная информация, ответы на важные вопросы и решение нестандартных проблем самозанятых.

View all posts by Самозанятый в РФ →

6 Comments on “Пакет услуг для самозанятых от Сбербанка «Своё дело»”

  1. Там нужно за сервис «моё дело» — ежемесячно платить?, на сайте Сбербанка указано вроде что 30 дней бесплатно? И где тарифы и комиссии, можно посмотреть? К цифровой карте надо отдельно номер мобильного подключать, если переводы хочешь получать и чеки сберовским Клиентам автоматически приходят?
    И главный вопрос, там можно счета для ИП и юр. лиц выставлять? (отчётность такая же, как на ИП — счёт и закрывающий акт?), будут ли бюджетные организации с Самозанятым работать?

    1. Здравствуйте!

      Сервис «Свое дело» для самозанятых подключается и работает бесплатно. В пакет его услуг входит выпуск и обслуживание бесплатной цифровой карты, автоматическое формирование электронных чеков, обмен данными между ФНС и банком для верного выставления сумм налоговых взносов, которые обязательны к оплате, а также несколько полезных «плюшек» (бесплатная обучающая платформа, три бесплатные юридические консультации в месяц, доступ к образцам документов для самозанятых и т.д.).

      Дополнительно при подключении вам предоставят доступ к удобному онлайн-планировщику, через который можно осуществлять запись клиентов и планировать свои встречи. Вот к этому дополнительному сервису доступ дается на 1 месяц бесплатно (с момента регистрации самозанятого в Сбербанке – то есть, подключения пакета «Свое дело»). После истечения месяца к планировщику доступ будет только за ежемесячную плату.

      Тарифы и комиссии за использование пакетов услуг постоянно меняются, потому данную информацию лучше уточните в самом банке. Например, на официальном сайте https://www.sber.ru/new. Правда, там не всегда сразу можно отыскать то, что нужно. А потому проще всего позвонить на горячую линию или воспользоваться услугой бесплатной консультации по вопросам самозанятости здесь: https://www.sberbank.ru/ru/svoedelo — листайте страницу банка до самого низа, там поля для ввода ваших контактных данных. Специалист свяжется с вами в течении нескольких минут.

      При регистрации самозанятого в приложении налоговой «Мой налог» вы указываете номер телефона, к нему и крепится цифровая карта (если вы решаете ее выпустить и получать оплату именно на нее). То есть, вы ее через приложение привяжите и больше ничего не потребуется отдельно настраивать.

      При подключении пакета услуг «Свое дело» чеки на поступающие суммы (на выбранную вами карту для получения дохода самозанятого) формируются автоматически и автоматически же отправляются только в налоговую. Это нужно чтобы вам верно рассчитали налог. А клиентам отправлять чеки должны вы сами – это ваша обязанность.

      В пакет услуг входит бесплатный конструктор документов, там можно выбрать файлы для формирования и выставления счетов для ИП и юридических лиц.

      Так как самозанятые работают законно, платят налоги и проч., то у бюджетных организаций нет причин отказывать в сотрудничестве только на основании того, что гражданин самозанят. Но в России, как и везде многое решается на усмотрение руководителя, так что 100% гарантий сотрудничества нет.

      Если у вас еще остались вопросы, буду рад ответить. С уважением, эксперт портала Самозанятыйв.рф.

  2. Какую комиссию за перевод самозанятому платит заказчик( физ. лицо, ИП, ООО)

    1. Зависит от банка-отправителя. Комиссия должна быть указана в тарифах.

  3. «В пакет услуг входит бесплатный конструктор документов, там можно выбрать файлы для формирования и выставления счетов для ИП и юридических лиц.» — я не смогла найти этот бесплатный конструктор. В мобильной версии предлагается только создать чек.

    Если я получаю вознаграждение от заказчика услуги, юридического лица, могу ли я оформить для этого чек в сервисе «Свое дело» или мне нужно сформировать какой-то иной пакет документов?

    1. Здравствуйте, Марина.
      Так как вы работаете с юридическим лицом, то вариантов два — их юрист может прислать вам образцы документов (как правило, в компаниях есть готовые шаблоны) или же вы можете самостоятельно сформировать договор на сотрудничество (по типовому образцу из интернета, например). Нужные документы зависят от конкретного случая: не зная ситуации я не смогу ответить вам на данный вопрос.
      Вы правы, закрытие сделки (факт совершения, оплаты) подтверждает чек самозанятого. И сформировать его вы можете в программе для самозанятых «Мой налог» от ФНС или в приложении Сбербанка.
      По поводу местонахождения сервиса в данном пакете подсказать могут представители банка. А также подробнее про сервис «Свое дело» Сбербанка есть информация вот в этом официальном видео https://youtu.be/QAhf0-ir15M

      С уважением, команда портала Самозанятыйв.рф

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *